【年中盘点】穷人赌球跳楼,中产排队落户,富豪离婚抢房,所有人都在赌明天

不知不觉2018已经过半,回顾上半年,风云变幻的国际局势,造成中国三驾马车全部失守,只有房价依然一枝独秀!大家都在忙着排队,富人在深圳排队离婚,中产阶级在天津排队落户,穷人赌球输了排队上天台。那么,你怎么看待下半年?1中国同时出现了三支排队的队伍,富人在深圳排队离婚,中产阶级在天津排

【年中盘点】穷人赌球跳楼,中产排队落户,富豪离婚抢房,所有人都在赌明天

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  不知不觉2018已经过半,

  回顾上半年,

  风云变幻的国际局势,

  造成中国三驾马车全部失守,

  只有房价依然一枝独秀!

  大家都在忙着排队,

  富人在深圳排队离婚,

  中产阶级在天津排队落户,

  穷人赌球输了排队上天台。

  那么,你怎么看待下半年?

  1

  中国同时出现了三支排队的队伍,富人在深圳排队离婚,中产阶级在天津排队落户,还有存在段子里的一支队伍——穷人赌球输了排队上天台。

  2018年6月,历史上极为普通的一个月。

  中国的南方刚刚经历一场大暴雨,多辆小轿车发动机报废。

  975万名考生走进教室,以00后的身份接受人生第一次大考。

  前央视名嘴与中国最火的女明星陷入阴阳合同的罗生门中,舆论热度盖过了邻国领导人不同寻常的三度来访。

  就在股市上一片残血如虹的时候,世界杯如期开打,中国足球队毫无悬念地又做起了场下观众。

  比起钢铁枪炮的极端时代,今年6月的中国一如既往得平常。热闹与八卦交织而行,一切事物都在既定的轨道下运行。

  在波澜不惊的水面之下,中国的经济却经历着一场胶着之战。三驾马车有哑火之势,房地产一枝独秀。在去杠杆的关键时刻,那位从不按常理出牌的美国总统发起了贸易战,叠加美元的加息周期,明斯基时刻似乎越来越近。

  其实,经过历史上的天灾人祸,中国人早已养成了一种处变不惊的心态。但面对这种深深的不确定性,所有阶层还是陷入一种诡异不清的焦虑感当中。

  这个月,中国同时出现了三支排队的队伍,富人在深圳排队离婚,中产阶级在天津排队落户,还有存在段子与自嘲里的一支队伍——穷人赌球输了排队上天台。

  你问他们排队在干什么,他们会说是在赌明天!

  2

  6月22日,深圳的土豪都在冒雨排队离婚。这些人心平气和,办完手续还会回家接孩子放学。一女子还因过了号急得大哭……

  一大早,深圳南山区婚姻登记处排起长队

  夫妻感情破裂是假,腾出购房指标是真。在此前一天,深圳第三个摇号楼盘华润城公布了销售方案,每平8.5万,由于限价造成的一二手房价倒挂,抢到一套就能爆赚几百万。

  开盘的住宅只有稀缺的700多套,最严限购下,很多土豪都没有了购房指标,只好钻起政策漏洞,假装离婚套出一个购房名额。那天深圳刚好下起暴雨,千万身价的土豪全部在淋雨排队。

  “上回双玺5000万蹲,这次华润1000万淋雨”

  富人这么拼,也是没有办法的事。前几年,中国开动印钞票机,央行连年放水,一针针的鸡血刺激了经济繁荣,导致产能过剩,泡沫堆积。国家出手大出清,债汇股三杀,金融恐慌若隐若现。在这风雨飘摇之际,还有什么能够比入手一套豪宅更令人安心?

  战世囤黄金,现世囤地产。淋个雨,蹲个角算什么,关键是我上亿的资产能躲过经济周期的大洗劫。房子会折旧,底下的地皮不会。

  而且时间越长越稀缺,越久越值钱。任你通货再膨胀,反正我也跟着涨。难道你没看到,美利坚的房子捱过了次贷危机,价格又恢复到了危机前的高峰吗?

  没有哪一年的难关,像今天这样如此令人迷茫。

  过去,不管世界爆发多少次周期性衰退,中国都能扛得住,即便是遭遇半个地球的制裁,国人也有独步天下的自信,经济一定会向好发展。如今增长乏力,硬着陆的风险悬在眼前。

  原本国家保护独角兽,推出CDR,就是想让A股像美股一样连年慢牛,虚拟经济也能反哺实体。结果富士康一路绿灯,小米摩拳擦掌却不管用,A股刚以千股跌停的姿势祭奠股灾3周年。

  唯独房价是越调越诡异,好像能抗住一切打压。富人们排队离婚,就是在赌房地产不会崩盘,管你日本人也曾一夜回到二十年前。

  真是他强由他强,清风拂山岗。他横由他横,明月照大江。有房在手,心中不慌!

  3

  一线城市容不下肉体,三四线城市容不下灵魂。

  原以为30万人涌津门只是昙花一现,没想到全国中产阶级的炽热目光一聚焦到这,就再也移不开了。

  6月23日,这天距离天津推出“海河英才计划”、大幅度降低落户门槛已经一个多月了,河西区行政许可服务中心门口还是早早就出现一条长长的队伍。

  当日艳阳高照,为了不让这些未来的天津人累着,服务中心抬出了一把又一把太阳伞。有些人是开车从北京、河北、山东赶来的,他们拿着时下最新的苹果手机,背着价格不菲的包包。但光鲜的外表下,尽是一颗焦虑的心。

  中产阶级是不容易的。祖辈刚推翻三座旧大山,他们又面临三座新大山——教育、医疗、养老。身体与钱包,无一不被掏空。

  前有寡头垄断创业异常艰难,一不小心就被抄袭滚蛋,后有上市公司无股不质押,违约潮频发,说不准哪天就真的炸雷,老板失联回家种田。

  在这一轮去杠杆的大棒下,巨额的债务已从国家转移到了居民手中。中产阶层,许多人都欠了一屁股债,不敢大肆花钱。所以5月份,社会消费品零售总额增速就创下历史最低水平。

  好不容易攒了点钱,放到哪里又都是雷,区块链、ICO、善林金融、云联惠,各类骗局变着花样出现。

  这辈子都别指望财务自由了。吾辈干不成的事情,留给儿子总成吧!中产阶级深知读书是性价比最高的投资,高考是最给人希望的一条路。

  很多人排队落户,就是奔着天津的高考天堂来的:985高校录取率全国第一、211录取率全国第三、一本录取率25.02%,真是眯着眼睛都能上好大学,根本不用开外挂。

  由于两年之内不把集体户口落到房子上可能就要返回原籍,他们甚至准备在当地再买一套房。能不能培养出下一个马化腾不好说,至少不让下一代被收了智商税啊。

  别跟我说什么天津就快跌出强二线,也别跟我扯什么政府债务高台垒筑到令人担忧,一大型国有银行已禁止其分支机构向天津发放新贷款。我才不管天津有没有未来,我只是借它来赌明天而已。

  富人排队离婚,三两年就可以看到收益。而中产阶级的希望全在孩子上,最快二三十年才能看到未来。人与人的差距,咋就那么大呢?

  4

  这几天,全国的高楼在各种段子中都狠狠刷了一遍存在感。哪里的楼最高,哪里的阳台不上锁,隐形贫困人口的内心都跟明镜式的。

  世界杯一开赛,他们就抛弃了101女团小姐姐,卷起袖子加入赌球的狂欢中。显然,比起辛苦“搬砖”,赌球更有翻身做主人的魔力。

  这年头,手里没钱的人心里的不平衡感太强了。富人用钱生钱的速度,远远快过我们用体力生钱的速度。618那天,我憋了半年的劲终于可以“薅羊毛”了,一整夜的时间都在对比几双鞋的优劣,但有人却用1250万拿下南太平洋上一座珊瑚礁小岛,眼睛都不眨一下。

  炒房致富路是别指望了,我炒个球总可以吧。上个安卓市场,下个足彩APP,摁摁手指头选个球队,几秒钟的时间,财富的闸门就仿佛洞然大开。国家去杠杆,他们疯狂加杠杆,赢了海边别墅,大不了输了就上天台嘛。

  只是这球场如战场,风云莫测,踢球的人都感染了大洋彼岸那位领导人的毛病,不按常理出牌。县级人口数量的冰岛逼平阿根廷,德国不敌墨西哥……还能不能给个活路啊?

  冷门连爆使得网上刮起各种跳楼视频龙卷风,四川绵阳的,江苏扬州的,海南海口的,这些惊悚画面真真假假一时难以验证,各种段子四起,仿佛输球的人排队上天台。这虽然不是真实的,但也充分反映了这群人的一种情绪:大伙输得实在太惨了!

  这群喊着排队上天台的人,逃离了终将衰退的家乡,躲过驱逐低端产业人口的大运动,避开了传销团伙的魔爪,但或许偏偏就是绕不过阶层固化以及随时会坠崖的宿命。

  看着楼上这些明晃晃的身影,那些忍住没出手的围观群众自鸣得意:“大家别再堵球了,世界杯根本就是一个骗局,哪有大半夜还有太阳的,根本就是之前录好的录像。”

  5

  的确,这是一个伟大的时代。但这个时代也像一艘巨轮,正因高速航行在怒涛翻滚的洋面上,也就产生了难以避免的颠簸。

  工作不好找,海龟游不动;以前踏踏实实干实业,卖饮料,造家电,产些饲料也能出一个个首富,如今辛辛苦苦干一年,利润还不如卖一套房。

  从入世到申奥,中国的经济一路向上,赶英、超德、追日的豪气不在话下。如今则走到了瓶颈地带,一个混沌不清的十字路口。日本人的财富能够一夜回到二十年前,中国人会吗?

  正因为不确定性,所有人都在赌未来。这个月中国之所以会同时出现三支队伍,穿透到底都是资本惹的祸。

  富人排队离婚,是为钱寻找出路的问题;中产阶级排队落户,是为下一代寻找出路的问题;段子中的穷人排队跳楼,是为人生寻找出路的问题。

  庆幸的是,防范系统性风险已经上升为第一要务。国家筑高墙,广积粮,防止灰犀牛来袭。

  或许正是由于不相信奇迹的永恒性,我们才能活得更好。

  ↓来看点正经的数据分析↓

  2018年上半年,GDP三驾马车全部沦陷,各项指标均呈下行趋势。尽管如此,房地产仍保持两位数增长,而居民杠杆率攀升至历史新高,银行贷款中商业性房地产贷款余额几乎占到三成左右,整个经济房地产行业可谓一枝独秀。

  国元证券研究员郑旻表示,若仅依靠房地产,中国经济济不仅无法进行转型,下半年数据还会继续令人失望。

  01

  全部沦陷的GDP三驾马车

  1)投资增速趋势性下行

  具体来看,今年以来投资增速趋势性下滑明显。其中基础设施的固定资产投资同比增速下降最快,创历史新低。

  这一情况并不出人意料。当财政方面捉襟见肘,基建增速的下降也将符合市场趋势。在基建增速大幅下降的情况下,固定资产投资增速总体呈现快速下降的格局。

  截至2018年5月,固定资产投资累计增速下降到了6.1%,再创1999年12月以来的18年新低,该指标的下降由基建带动。基建设施建设投资的累计增速从2017年11月的20.1%跌到2018年5月的9.4%,跌速非常快。

  而从财政预算的角度看,郑旻认为,今年财政支出不容乐观。2018年全国公共财政预算收入18.32万亿,同比增加6.14%;而公共财政预算支出20.98万亿,相对去年仅增3.2%,意味着财政可发挥空间极小。

  不仅如此,从过去五年的财政收支增速状况看,扩张性财政政策恐怕效力极其有限。自2013年起,财政支出增速基本维持在两位数以上,而其收入增速相对而言仅有个位,目前财政状况已经捉襟见肘。2018年根据财政支出仅增长3.2%的预算来看,全年的基建增速很难出现回升。未来一两年时间除非经济状况好转,否则财政支出仍将出现压缩的状况。

  2)进出口增速难以乐观

  进出口增速因贸易战而蒙上了一层阴影。2018年以来,除2月份存在基数问题外,出口增速基本维持在10%以上,5月增速为12.6%。而进口增速出现趋势性回升,5月增速在26%。贸易顺差已从前两年每月400亿美元以上减少到了现在每月200多亿美元,若进口进一步扩大,则顺差会进一步减少,这对人民币汇率将形成贬值压力。

  郑旻认为,从进出口结构看,中国的进口集中在初级产品和高科技产品上,这些需求都是刚性的。而出口集中在低端加工品上,这些商品的外需是弹性的。尤其在贸易战阴影下,2018年下半年外贸难以乐观。此外,贸易战会损耗外汇储备,损伤人民币汇率。

  3)消费增速难以好转

  消费增速今年仅有8.5%;创2003年5月以来新低。而城乡消费和乡村消费增速同月相差1.3%,虽然相比去年年中有所收敛,但刚性需求较强的乡村消费增速也出现一定回落。

  归根到底,消费难以好转的根本原因,是居民杠杆率过高。截至2018年3月,居民杠杆率攀升至33.34%。郑旻称,虽然贷款体量上升,造成了近年来居民住房贷款余额的同比增长速度从2016年年底的38.1%回落到2018年3月的20%,但居民的杠杆率依然还在不断攀升。这说明,如此至高的杠杆率很难启动消费,致使资金都流向了地产相关行业;而另一方面也预示着贷款增速越来越低,买房资金后续会存在不足现象。

  02

  一枝独秀的房地产

  尽管GDP三架马车增速下滑,但房地产投资在2018上半年依然维持较快增长。

  今年5月,固定资产投资增速回落到6.1%,创1999年12月来的新低。但房地产增速从去年底的7%上升到10.2%,已持续三个月在两位数的增速。房价的高涨带动了库存下降及居民抢购房产的热情,也带动了房地产投资的热情。

  郑旻认为,若非房地产价格高企,整体投资增速及民间投资增速将以更快速度回落。

  这对急需转型的中国经济而言,并不是一个好现象。郑旻在报告中写道:

  在消费增速中,我们发现2018年5月的社会消费品零售总额的当月同比增速跌到8.5%,创2003年以来的新低。这与股民杠杆率攀升到30%以上,为房贷节衣缩食有关。而且从银行贷款方面,我们看到商业性房地产贷款余额占比越来越高,几乎占了贷款余额的三成左右。可以说房地产行业已成为中国经济的命脉。

  从三大需求对GDP的拉动过来看,消费的占比已经越来越高。虽然2018年一季度中消费拉动GDP贡献约占77.8%,然而这并非内需启动所致,实际上是因三项增速均有所下滑,而消费增速相对而言回落幅度较慢。

  在其余两项中,进出口出现了跳水迹象。郑旻称,预计随着贸易战不断展开,其后期走势仍将下行。在这样的背景下,增速回落到15年低点的消费项,已成为支撑GDP增速的最大马车。

  从三大产业对GDP拉动看,第三产业对GDP走势贡献最大,比重达61.6%,但这其中主要原因是由于房地产处于第三产业。房地产业包括土地开发,房屋的建设、维修、管理,土地使用权的有偿划拨、转让,房屋所有权的买卖、租赁,房地产的抵押贷款以及由此形成的房地产市场的投融资等。

  但是,若仅依靠房地产,郑旻认为中国经济济不仅无法进行转型,下半年数据还会继续令人失望。

  从各项指标看,2018年1月开始,国债收益率已经有所下降。通过分析,郑旻表示10年期国债收益率仍有回落空间,无风险收益率在未来仍将下降。同时,无风险利率在1月之后下降并不意味着信用债利率回落。信用债的信用利差将根据发行企业的实际偿债能力来判别。总体而言,受到金融去杠杆的影响,小企业抵御流动性风险的能力较差,信用风险在不断攀升。

  虽然上半年整体物价水平稳定,但要注意,今年5月,CPI同比增速仅为1.8%,这种低位徘徊的态势很难看到趋势性改变。郑旻称,从历史上看,CPI和PPI基本同向变动,但是PPI长期比CPI高3个点以上,且持续时间高达两年,这么大的剪刀差维持了这么长的时间,并不多见。

  随着CPI和PPI差距缩小,下半年CPI有上升可能。

  CPI的大权重虽然有所调整,像食品项中的粮食从2014年的2.96%权重调整到2018年的1.67%,但我们认为粮食项对很多产品价格有传导作用,且总体来看食品仍算是CPI中较大的项目。所以下半年食品项的价格有可能将得到提升。而且,贸易战背景下也会拉动农产品价格向上波动,进而使CPI回升。但是纵观历史上CPI的走势,CPI回升到3%到4%的区间,反而是对整体经济有利的。现在的实体经济情况是:原材料大幅上升,却始终无法传导到终端产品,制造业苦不堪言,农村人口更是无法脱贫。

  今年以来,因“紧信贷”加“严监管”,信用债大范围违约,而财政调整空间又由于早前的过度扩张而发力空间有限,经济发展将会受制。随着美国经济向上反转,美元指数走强,人民币汇率将再次出现下行态势。

  综合来看,纵然房地产在今年上半年一枝独秀,苦苦支撑中国经济,但在金融严监管,紧信贷,去杠杆的背景下,2018年下半年的宏观形势依然不容乐观。

  —THEEND—

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  来源:JIC投资观察、华尔街见闻原标题:当前最急迫的三个问题——国家的方向感、精英的安全感、老百姓的希望感文章不代表清华大学观点,仅供探讨如来源标注有误请告知,我们及时予以更正/删除

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